Successiv överföring av ditt sparande från fondförsäkring till traditionell försäkring

För dig som är privatanställd tjänsteman och har ett avtal som tecknats från 1 juli 2007 gäller speciella regler.

När du sparar i en fondförsäkring kommer en successiv överföring att automatiskt starta fem år och sju månader före din pensionsålder. Överföringarna görs varje månad och fördelas under tiden fram till senast sju månader före den månad då pensionsåldern uppnås.

Successiv överföring innebär att ditt sparande stegvis förs över från fondförsäkring till en traditionell försäkring. Den successiva överföringen görs för att trygga ditt sparande och för att du själv inte ska behöva tänka på att ändra risknivån i ditt fondsparande. På så sätt minskas risken för att du ska drabbas av tillfälliga nedgångar på börsen när du närmar dig pensionsåldern.

Du kan välja att avstå från den successiva överföringen, om den inte redan har startat. Du kan även lägga till den successiva överföringen om du tidigare har valt att avstå från den. Om du har valt bort den successiva överföringen kommer en engångsöverföring till den traditionella försäkringen att göras åtta månader innan pensionsåldern.

Ett halvår innan du går i pension kommer du att få information från oss där vi anger ett preliminärt pensionsbelopp. När pensionen sedan betalas ut görs detta alltid från den traditionella försäkringen.

I en traditionell försäkring beräknas alltid ett garanterat pensionsbelopp. Vid successiv överföring används en procentuell andel av det överförda beloppet för att beräkna det garanterade pensionsbeloppet. Hur stor den procentuella andelen är framgår av avgiftsbilagan för din försäkring.